Инвестиционный портфель — это набор тех ценных бумаг, акций и облигаций, которые были приобретены инвестором. От качества подобного портфеля зависит, какие риски и прибыль будут у данного портфеля.
Профессиональный портфель собирается сугубо индивидуально, исходя из необходимой инвестору прибыли и уровню риска, который он готов на себя принять.
Составление инвестиционного портфеля во многом можно сравнить с пошивом пиджака на заказ:
- Сначала снимаем мерки. То есть, определяем инвестиционный профиль клиента, его капитал, условия инвестирования, необходимая доходность и риск
- Следом определяем "размер" — необходимые пропорции бумаг внутри портфеля
- Затем выбираем материал, из которого пиджак будет пошит. Это могут быть акции, облигации, паи инвестиционных фондов и другие активы, доступны на мировых фондовых рынках
После того, как инвестиционный портфель ценных бумаг готов, я даю клиенту дальнейшие рекомендации по его управлению, а также провожу периодическую оценку и обязательную ребалансировку.